Startup dùng trí tuệ nhân tạo để đầu tư cổ phiếu

AIEQ có khả năng phân tích nhiều dữ liệu hơn con người và xây dựng một danh mục đầu tư hoàn hảo với 30 – 70 cổ phiếu.

Sử dụng trí tuệ nhân tạo Watson của IMB, quỹ ETF (quỹ đầu tư thụ động mô phỏng theo một chỉ số cụ thể) có tên AIEQ của startup Equbot có khả năng xây dựng danh mục cổ phiếu, ứng dụng công nghệ máy học (machine learning) để đưa ra các quyết định đầu tư khôn ngoan.

Theo Business Insider, ý tưởng thành lập quỹ này được đưa ra trong một lớp học doanh nhân của hai nhà sáng lập Chida Khatua và Art Amador tại Đại học California Berkeley.

Chida Khatua có nền tảng kiến thức về trí tuệ nhân tạo (AI) và máy học, còn Art Amador hiểu biết saua về quản lý tài sản cá nhân. Cả hai quyết định thành lập một quỹ đầu tư chứng khoán.

Trước đó, khi làm công việc quản lý tài sản cá nhân tại tập đoàn đầu tư Fidelity, các khách hàng của Amador thường kỳ vọng anh sẽ biết mọi thứ. Bất kể đó là thị trường toàn cầu, các yếu tố vĩ mô, các công ty cụ thể hay nhiều lĩnh vực khác nhau, nhu cầu của khách hàng luôn rất đa dạng. 

Do đó, Amador băn khoăn liệu có cách nào để trở thành một "người biết tuốt" mà khách hàng mong muốn hay không.

Mọi thứ bắt đầu thay đổi vào một ngày mùa thu năm 2014 khi Amador đang theo học thạc sĩ tại trường kinh doanh Haas, thuộc đại học California Berkeley.

Tại đây, anh gặp Chida Khatua – kỹ sư lâu năm tại Intel cũng là chuyên gia về công nghệ máy học. Cả hai đi đến ý tưởng thành lập quỹ đầu tư cổ phiếu ứng dụng công nghệ AI đầu tiên trên thế giới. 

"Tôi nói với Khatua rằng không thể nào có được hiểu biết tuyệt đối về mọi cổ phiếu và mọi thứ diễn ra trên thị trường", Amador nói. "Đơn giản là vì có quá nhiều thông tin và không có đủ thời để tổng hợp rồi đưa ra ý tưởng hành động".

Trong khi đó, Khatua đã có nhiều năm nghiên cứu phương thức phân tích lượng dữ liệu lớn vượt qua khả năng của con người. Với chuyên ngành kỹ thuật máy tính, Khatua đã làm việc tại Intel trong 18 năm, chủ yếu tập trung vào công nghệ máy học.

"Kiến thức của Khatua về AI và máy học rất tuyệt vời và chúng tôi bắt đầu bàn luận về việc ứng dụng chúng vào thị trường chứng khoán", Amador nói.

Hai nhà đồng sáng lập startup Equbot - Art Amador (trái) và Chida Khatua (phải) - Ảnh: Business Insider.

Sau khi kết thúc chương trình học, Khatua và Amador vẫn đường ai nấy đi cho tới tận tháng 9/2016, Khatua liên hệ mời Amador cùng tham gia xây dựng một sản phẩm có thể kết hợp kiến thức trong hai lĩnh vực của họ. 

Khatua cùng Amador quyết định thành lập Equbot để phát triển quỹ ETF có tên AIEQ. 

AIEQ có khả năng phân tích nhiều dữ liệu hơn con người và xây dựng một danh mục đầu tư hoàn hảo với 30 – 70 cổ phiếu. Nhờ AI và công nghệ máy học, quỹ này có thể liên tục phân tích thông tin của 6.000 công ty niêm yết tại Mỹ.

Mô hình AI của Equbot được phát triển để hoạt động như một nhà đầu tư khôn ngoan. Ngoài việc phân tích hồ sơ chứng khoán, công bố thông tin từng quý, các bài báo, đăng tải trên mạng xã hội và đội ngũ quản lý, mô hình này còn có khả năng tiếp cận tâm lý thị trường và loại bỏ các thông tin đầu vào lỗi – bao gồm tin tức giả.

Công nghệ này không chỉ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định mà còn phân tích cho họ những điều đang diễn ra. Nhà đầu tư có thể biết rõ vì sao một cổ phiếu lại được lựa chọn vào danh mục.

Ngoài ra, công nghệ máy học cũng giúp tránh được các rủi ro do con người. Amador chỉ ra rằng kể cả khi công ty có 6.000 nhà phân tích có nhiệm vụ đọc 150 – 200 bài báo về một cổ phiếu mỗi ngày, họ phải tránh chống chéo công việc với những người khác để đưa ra một kết quả khách quan.

"Con người không có đủ tốc độ, khả năng và tính bền bỉ để làm điều này", Amador nói.

Đến nay, trung bình mỗi ngày AIEQ giao dịch qua tay khoảng 259.000 đơn vị cổ phiếu – con số khổng lồ đối với một quỹ nhỏ. Hiện AIEQ có tài sản 70 triệu USD, tăng gấp 10 lần so với tuần đầu tiên niêm yết cổ phiếu vào giữa tháng 10.